近日，肯尼亞將７７名電信詐騙犯罪嫌疑人遣返中國大陸，其中大陸犯罪嫌疑人３２名、臺灣犯罪嫌疑人４５名。這是我國首次從非洲大規模押回電信詐騙犯罪嫌疑人。
犯罪窩點(diǎn)為何設在遙遠的非洲？犯罪嫌疑人如何對中國大陸群眾“隔空”實(shí)施電信詐騙？人數眾多的詐騙團伙內部如何分工配合？他們屢屢得手、卷走億萬(wàn)贓款的背后，究竟有什么樣的詐騙伎倆？
１４日，經(jīng)辦案機關(guān)批準，記者采訪(fǎng)了辦案民警和在押的部分電信詐騙犯罪嫌疑人。
騙術(shù)環(huán)環(huán)相扣 按照“底薪”“提成”各自分贓
１９９２年出生的犯罪嫌疑人簡(jiǎn)某是臺灣桃園人，２０１４年１０月經(jīng)朋友阿耀介紹來(lái)到肯尼亞。
“阿耀安排我去吉米那里，讓我冒充警察打電話(huà)騙人錢(qián)?！焙?jiǎn)某供述，整個(gè)團伙在吉米（犯罪嫌疑人之一，負責外聯(lián)、翻譯、接送等）租的別墅里集中居住。按照分工不同，“一線(xiàn)”住在一層，“二線(xiàn)”和“三線(xiàn)”住在二層；老板“胖財”單獨住在一層的一個(gè)房間里。簡(jiǎn)某是一名“二線(xiàn)”。
所謂“一線(xiàn)”“二線(xiàn)”和“三線(xiàn)”，簡(jiǎn)某進(jìn)一步介紹：“一線(xiàn)”大約１０來(lái)人，在一層客廳接聽(tīng)“客戶(hù)”（受害人）電話(huà)?！坝玫亩际亲鶛C，大概有十幾部電話(huà)，每人一部；另外，還有一個(gè)專(zhuān)門(mén)操作電腦的人?！?/p>
“二線(xiàn)”的人都在二層，也有１０來(lái)人，分別在四五間房里，每個(gè)房間有兩部座機?！叭€(xiàn)”的人少一些，也在二層，在一個(gè)房間里打電話(huà)。
那么，這個(gè)團伙是如何實(shí)施詐騙的呢？
辦案民警介紹，首先是“一線(xiàn)”里操作電腦的人按照老板給的電話(huà)號段，向大陸發(fā)送群呼業(yè)務(wù)，“大陸群眾接聽(tīng)到的是一個(gè)語(yǔ)音包，說(shuō)你的醫?？ǔ隽藛?wèn)題，要了解更多信息請按９?！?/p>
如果受害群眾按下“９”鍵，電話(huà)就接通到“一線(xiàn)”的人?！啊痪€(xiàn)’的人冒充醫保人員，以查詢(xún)?yōu)槊兹】蛻?hù)的身份信息，跟客戶(hù)說(shuō)他們的信息被盜用?！痪€(xiàn)’都是按照話(huà)術(shù)單上的內容講，講完之后就將電話(huà)轉到我們‘二線(xiàn)’，同時(shí)讓人送來(lái)一張紙條，上面寫(xiě)著(zhù)客戶(hù)的姓名、身份證號碼?！焙?jiǎn)某供述。
“我們二線(xiàn)的人冒充北京市公安局朝陽(yáng)分局或者順義分局刑偵隊的警員，受理客戶(hù)的報案，等客戶(hù)講完之后，我們會(huì )讓他們等一下，一會(huì )兒給他們回撥過(guò)去?！焙?jiǎn)某供述，“掛完之后，我們用座機給客戶(hù)回撥過(guò)去，冒充刑偵隊警官再按照話(huà)術(shù)單上的內容跟客戶(hù)講，說(shuō)他們身份信息被盜用，涉嫌洗錢(qián)，讓客戶(hù)提供姓名、家庭情況、職業(yè)、收入等信息，還有他們經(jīng)常使用的銀行賬戶(hù)?！?/p>
為了讓受害人深信不疑，詐騙團伙在打電話(huà)時(shí)還會(huì )播放預先錄制的背景音，如醫院、公安局等場(chǎng)景；同時(shí)還使用改號軟件，可將來(lái)電顯示為大陸任何公安機關(guān)的電話(huà)。
“我們讓客戶(hù)撥打１１４，查詢(xún)手機顯示的號碼是不是公安局的電話(huà)。我們會(huì )給他一分鐘查詢(xún)時(shí)間，到時(shí)間再撥過(guò)去?！焙?jiǎn)某說(shuō)，他們會(huì )進(jìn)一步套問(wèn)出受害人的賬戶(hù)余額，如果是小額，就由二線(xiàn)直接誘騙對方轉賬匯款；如果金額較大，就會(huì )把電話(huà)轉給“三線(xiàn)”，由“三線(xiàn)”的人冒充金融犯罪科科長(cháng)繼續跟受害人談匯錢(qián)轉賬的事。
“三線(xiàn)”之一、犯罪嫌疑人許某供述，“我們在跟客戶(hù)交談中，知道客戶(hù)用哪家銀行轉賬，我們就向老板要哪個(gè)銀行的賬號。對方急于向我們證明清白，我們會(huì )提供一個(gè)‘安全賬號’，讓對方將錢(qián)款轉到這個(gè)賬號，由我們金融犯罪科的人查詢(xún)，并在電話(huà)里按照我們的指示通過(guò)ＡＴＭ進(jìn)行轉賬?！?/p>
辦案民警介紹，“三線(xiàn)”在整個(gè)犯罪鏈條中技術(shù)含量最高，有著(zhù)高明的騙術(shù)，能應對受害群眾各種問(wèn)題和質(zhì)疑。有時(shí)候為了一個(gè)“大單”，老板甚至會(huì )專(zhuān)門(mén)請出“優(yōu)秀”的“三線(xiàn)”上陣，最終目的就是騙得受害人將錢(qián)款匯入指定的銀行賬戶(hù)。
犯罪嫌疑人如何分贓呢？
據介紹，在一層和二層的客廳里都擺放著(zhù)一個(gè)白板。誰(shuí)談成的單子，哪個(gè)賬號收到錢(qián)，在白板上都會(huì )有記錄。老板每個(gè)月結一次賬，“一線(xiàn)”拿“底薪＋提成”，底薪５０００元，提成一般為每單詐騙金額的３％；“二線(xiàn)”只有“提成”，為４%—５％；“技術(shù)”含量最高的“三線(xiàn)”能拿到８％。
專(zhuān)業(yè)化程度較高 團伙老板骨干均為臺灣人
辦案民警介紹，在許多電信詐騙團伙中，老板和骨干都是臺灣人，簡(jiǎn)某、許某所在的詐騙團伙亦是如此——老板“胖財”、“二線(xiàn)”和“三線(xiàn)”均為臺灣人，劇本即“話(huà)術(shù)單”也是由臺灣人來(lái)編寫(xiě)；“一線(xiàn)”則以沒(méi)什么詐騙經(jīng)驗的大陸人為主。
老板“胖財”在招募人員時(shí)尤其看中那些有詐騙經(jīng)驗、有案底的人員，千方百計網(wǎng)羅到旗下。許某就是其中之一，一到肯尼亞就被委以“三線(xiàn)”的重任，專(zhuān)門(mén)冒充“金融犯罪科科長(cháng)”。
“我本人對電信詐騙的流程比較熟悉，因此胖財找到我，讓我和他一起‘開(kāi)工’?！保常窔q的許某是臺灣臺中人，２０１０年曾因詐欺罪被臺中市法院判處有期徒刑７個(gè)月，后刑滿(mǎn)釋放。２０１４年７月底，他由“胖財”招募到肯尼亞，當年１１月因涉嫌犯罪被當地執法部門(mén)拘捕關(guān)押。今年４月９日，許某被遣返回中國大陸。
簡(jiǎn)某也有案底，從小打架、吸毒，高中肄業(yè)處于無(wú)業(yè)狀態(tài)，曾因吸食ｋ粉被臺灣警方處理，自稱(chēng)仍是被臺灣警方通緝的在逃人員。據他供述，一到肯尼亞，老板就發(fā)給他一份“話(huà)術(shù)單”，讓他照著(zhù)上面的內容學(xué)習，一遍遍背誦，在實(shí)施詐騙時(shí)才能對答如流。
團伙內部不僅分工明確，管理也極為嚴格。為確保各個(gè)成員專(zhuān)心投入，提高詐騙得手率，各“線(xiàn)”之間還有著(zhù)嚴格界限?！啊痪€(xiàn)’‘二線(xiàn)’在講單子的時(shí)候，不能有其他人靠近；‘三線(xiàn)’都在一個(gè)房子里，除了老板能進(jìn)去，其他人都不能進(jìn)去?！焙?jiǎn)某說(shuō)。
另?yè)榻B，老板“胖財”為拉人入伙、贏(yíng)得信服，一般會(huì )提前支付一筆薪酬，并許諾給予高薪。例如，“胖財”曾以預支的方式借了１０多萬(wàn)元新臺幣給許某，這讓家庭困難的許某感激涕零，勤勤懇懇為其賣(mài)命。然而，在詐騙犯罪得手后，“胖財”總是以各種理由拒發(fā)工資。
辦案民警介紹，臺灣電信詐騙起步較早，詐騙的主要對象是臺灣民眾。隨著(zhù)臺灣加大防騙宣傳力度，詐騙沒(méi)有了市場(chǎng)。２００２年前后，難以在臺灣立足的電信詐騙團伙將眼光投向大陸，開(kāi)始向福建等地轉移，以詐騙大陸群眾為主。
公安部刑偵局副處長(cháng)張軍說(shuō)，臺灣電信詐騙犯罪發(fā)達的另一個(gè)原因在于，他們能不斷翻新劇本，其中公檢法的劇本比較“經(jīng)典”，以受害人賬戶(hù)涉及犯罪案件為由，屢試不爽。
“一線(xiàn)的部分可能有變化，如冒充醫保、郵局、快遞、歌華有線(xiàn)等，但繼而還是會(huì )利用民眾對公檢法的敬畏和信任，冒充公檢法機關(guān)工作人員，完成詐騙過(guò)程?！睆堒娬f(shuō)。最新的詐騙手法之一是開(kāi)設中國大陸司法機關(guān)的“山寨網(wǎng)站”，根據受害人提供的身份信息和照片制成“通緝令”掛在網(wǎng)上，把鏈接發(fā)給受害人；如果受害人是不會(huì )上網(wǎng)的中老年人，就通過(guò)傳真發(fā)送“通緝令”，讓受害人在又驚又怕中信以為真、落入圈套。
２００９年４月，兩岸簽署《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》，加大了對電信詐騙的聯(lián)合打擊力度，詐騙團伙繼而向東南亞、非洲、大洋洲等國家轉移，一些團伙還向俄羅斯遠東地區轉移，實(shí)施跨境電信詐騙。
“詐騙的窩點(diǎn)越設越遠，像這次的肯尼亞，他們主要是考慮遠離中國大陸，增加抓捕難度，從而逃避打擊。但不管犯罪嫌疑人跑多遠，我們都有信心、有能力將其抓捕歸案?！睆堒娬f(shuō)。
“事情發(fā)展到今天，都是我自作自受，都是我的報應，但被騙的大陸百姓日子一定更難過(guò)。我向這些大陸百姓說(shuō)聲對不起，我愿意接受法律的制裁。我以后一定改過(guò)自新，絕不能再做壞事，如果有機會(huì )一定從事正當工作?！痹S某深刻懺悔。
簡(jiǎn)某也表達了悔意：“我一開(kāi)始就知道是要詐騙大陸老百姓。詐騙是一個(gè)錯誤的行為，是傷天害理的事情，會(huì )有因果報應。我要向大陸上當受騙的老百姓真誠道歉，我愿意接受法律制裁，希望得到寬大處理?！?/p>
