一直以來(lái)，投資理財都是門(mén)技術(shù)活，沒(méi)有所謂的“閉著(zhù)眼睛都能賺錢(qián)”的事，當投資者真的聽(tīng)信“讒”言，閉上雙眼就敢掏腰包的時(shí)候，有可能就會(huì )遇到“金融騙局”。
金融騙局背后，往往隱藏了一個(gè)“野雞金融機構”，他們高調租用城市CBD中最為豪華的寫(xiě)字樓，人人西裝革履，處處奢華體現，營(yíng)造著(zhù)“談笑有鴻儒，往來(lái)無(wú)白丁”的景象。而旗下的金融產(chǎn)品，也是嚇人的高收益，仿佛“天上掉餡餅，并且正好砸到了你的頭上”。
事實(shí)上，外表光鮮的背后，有時(shí)是一場(chǎng)虛無(wú)，產(chǎn)品發(fā)行方往往沒(méi)有考慮如何從盈利角度運轉，只求在資金流角度運轉，負債端收益畸高，但資產(chǎn)端根本無(wú)法實(shí)現這個(gè)收益，或者壓根沒(méi)有資產(chǎn)端。
網(wǎng)絡(luò )上流傳的一句話(huà)，極好地概括了“藏于暗處的騙子”和“處于明處的投資人”之間的心態(tài)關(guān)系——當投資人看中了高收益時(shí)，騙子們看上了投資人的本金。
以下是本報整理的近年來(lái)金融產(chǎn)品的“事故多發(fā)區”，有些暗藏著(zhù)是旁氏、有些赤裸裸的騙人，也有些是產(chǎn)品本身的組織形態(tài)沒(méi)有問(wèn)題，問(wèn)題在于被叵測之心所利用。
有限合伙事故多發(fā)
去年，海滄資本法定代表人跑路，今年，金賽銀法定代表人玩失蹤……近年來(lái)，有限合伙制基金兌付風(fēng)險頻現，這其中，有融資方的風(fēng)險，比如項目無(wú)法兌付、自融等，也有前端基金管理人的道德風(fēng)險，比如上述類(lèi)似的“跑路”事件。
2009年以后，大量的財富管理公司開(kāi)始在市場(chǎng)上泛濫，有限合伙由于其組織形式方便靈活，所以，往往被這些財富管理公司所利用，以有限合伙制基金為名，發(fā)行固定收益承諾的產(chǎn)品，債務(wù)籌資交易泛濫。
一位業(yè)內人士對本報說(shuō)，全球范圍內，基金都不能承諾固定收益，中國的基金法也明確約定了不得承諾固定收益?！俺兄Z固定回報的那叫做債，發(fā)行的時(shí)候就需要通過(guò)第三方獨立機構評級及定價(jià)，以基金的名義，不做風(fēng)險定價(jià)，承諾固定回報，本質(zhì)上是非法攬儲?！彼f(shuō)，“目前已經(jīng)查處的多樁以有限合伙基金模式承諾固定回報崩盤(pán)的野基金，最后都是以非法集資被追刑責的”。
對于投資者來(lái)說(shuō)，最終只能走法律程序來(lái)定奪是非，然而，個(gè)中漫長(cháng)和艱辛可想而知，最終能夠追回多少本金，以及要花多少時(shí)間才能追回來(lái)，都還是個(gè)未知數。
而為了募集到足夠的資金，有些有限合伙基金不惜重下傭金，引誘第三方理財銷(xiāo)售人員，甚至是銀行理財經(jīng)理等為其飛單銷(xiāo)售。
“通常會(huì )有一個(gè)關(guān)鍵人，拿到多個(gè)有限合伙產(chǎn)品的銷(xiāo)售額度，再將其分包給他所控制的銀行理財經(jīng)理，再由銀行理財經(jīng)理‘飛單’銷(xiāo)售給不明就里的投資者，而投資者往往會(huì )以為是銀行自己發(fā)行的理財產(chǎn)品，銀行無(wú)形當中為有限合伙做了背書(shū)?！币晃坏谌截敻还芾頇C構人士對《第一財經(jīng)日報》記者透露。
地下炒金深藏“地下”
2010年-2011年，隨著(zhù)黃金價(jià)格的節節攀升，中國大媽們的黃金投資熱情與日高漲，當時(shí)，在華南沿海一帶，一時(shí)間冒出不少地下炒金公司，他們寓居在高檔寫(xiě)字樓里，忽悠了不少投資者。
在國內，合法的黃金投資渠道大致有四條路徑：購買(mǎi)實(shí)物黃金、金首飾、投資性金條等;在期貨市場(chǎng)上參與黃金期貨交易;參與上海黃金交易所的黃金T+D交易;參與銀行紙黃金交易等。
而所謂地下炒金，則是在這些渠道之外，聲稱(chēng)自己公司代理香港、歐美等國家和地區的正規交易商平臺，或者干脆自己坐莊，玩對賭的黑平臺。兩者的區別是，前者盈利點(diǎn)在于賺取點(diǎn)差和傭金收入，后者坑你沒(méi)商量。
比如說(shuō)，黑平臺可以在后臺直接更改客戶(hù)信息，控制開(kāi)盤(pán)停盤(pán)，修改客戶(hù)下單情況，任意操作客戶(hù)交易狀況，有些甚至直接將平臺制造成對賭平臺，撮合客戶(hù)之間的盈虧，或客戶(hù)看多，地下炒金公司則做空，賺取客戶(hù)虧損的錢(qián)。
地下炒金的風(fēng)險在于，一是杠桿高，極容易爆倉;二是地下炒金公司很多不合法的操作手段，人為造成客戶(hù)虧損。此前《第一財經(jīng)日報》記者采訪(fǎng)某地下炒金公司負責人稱(chēng)該公司的杠桿比例是1：100，這種杠桿率在同行中并不高，有些同行的杠桿甚至高達400倍、500倍。
而有些地下炒金公司為了將客戶(hù)資金運放海外，不惜動(dòng)用“地下錢(qián)莊”等渠道，個(gè)中水位之深難以測量。
《第一財經(jīng)日報》記者此前曾采訪(fǎng)一位地下炒金公司的銷(xiāo)售人員，該人員自己也購買(mǎi)了其所在公司一款倫敦金的產(chǎn)品，而后，隨著(zhù)金價(jià)波動(dòng)，高杠桿之下，本金全部虧空。
外匯交易灰色地帶
在今年的某金融產(chǎn)品博覽會(huì )上，本報記者誤撞到某外匯交易平臺的客戶(hù)宣講會(huì )，在博覽會(huì )的一角，圈出近600多張座椅，座無(wú)虛席，還有好多人站在過(guò)道上，現場(chǎng)氣氛濃烈，臺上主持人幾乎每句話(huà)后面都帶一句“對不對?”“是不是?”現場(chǎng)投資人立即予以回應，高效互動(dòng)。
事實(shí)上，幾乎在每個(gè)金融產(chǎn)品交易會(huì )、博覽會(huì )上，都會(huì )看到這些外匯交易平臺的身影，他們豪華布展、員工西裝筆挺，每個(gè)業(yè)務(wù)員看上去都熱情滿(mǎn)滿(mǎn)，而至于投資人最終虧了?賺了?則是另外一回事。
外匯交易分為兩種，一種是個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)，即不可透支的可自由兌換外匯間的交易，全國各大商業(yè)銀行均開(kāi)通了此項業(yè)務(wù)。
一種是外匯保證金(外匯按金)交易，即上述外匯交易平臺的業(yè)務(wù)類(lèi)型，其具有杠桿交易性質(zhì)，杠桿倍數通常放大到50倍、100倍，甚至更高。即使在發(fā)達的國際市場(chǎng)上，外匯保證金交易也被普遍認為投機性很強，屬于高風(fēng)險產(chǎn)品。
盡管活躍在國內的部分外匯交易平臺在國際上屬于正規機構，但由于我國并未全面放開(kāi)外匯交易，所以一直處于灰色地帶。多年來(lái)，眾多的外匯經(jīng)紀商以投資咨詢(xún)公司的名義在中國開(kāi)設代表處等辦事機構，招攬客戶(hù)，國內各類(lèi)監管機構一直在警示、整頓外匯保證金交易，但是，投資者依舊前仆后繼，關(guān)于外匯保證金交易的糾紛也不斷在各地法院上演。
2015年初，本報記者曾經(jīng)報道總部位于塞浦路斯某外匯交易商無(wú)法提現，一眾投資者心急如焚，在國內無(wú)處伸冤維權，只能組團前往塞浦路斯，在一個(gè)語(yǔ)言不通、完全陌生的法制環(huán)境中，投資者的孤獨無(wú)助可想而知。(參見(jiàn)2015年3月24日本報報道《“鐵匯贈金”套利案牽出炒匯灰色地帶》)
P2P排隊高調跑路
P2P可謂這兩年互聯(lián)網(wǎng)金融板塊中的“特色菜”，其特色之一在于波濤洶涌的跑路潮。起初，媒體非常認真的對待每一家跑路平臺，而后，隨著(zhù)跑路數量的飆升，媒體實(shí)在關(guān)注不過(guò)來(lái)了，只能抓大放小。
此前，記者參加P2P業(yè)內論壇時(shí)，經(jīng)常會(huì )被投資者問(wèn)及，“在媒體看來(lái)，哪些P2P平臺最靠譜?”小小一個(gè)問(wèn)題，竟令人無(wú)言以對。
據媒體報道，近日，寧波又一家互聯(lián)網(wǎng)金融平臺融信華創(chuàng )財富投資管理有限公司(下稱(chēng)“融信財富”)發(fā)生高管失聯(lián)事件，目前當地警方已介入調查。據悉，這位老板跑路前，曾匯出1000多萬(wàn)元債券和5000多萬(wàn)元現金。目前公司出現擠兌，資金鏈已經(jīng)斷裂，無(wú)法展開(kāi)相關(guān)業(yè)務(wù)。
截至2015年9月30日，零壹研究院數據中心統計的問(wèn)題平臺共1302家(不含港澳臺地區)，其中山東、廣東、浙江三地問(wèn)題平臺均超過(guò)100家，合計達到643家，占全部問(wèn)題平臺的49.39%。今年6~8月每個(gè)月出問(wèn)題的平臺數量都在110家以上，平均超過(guò)122家，風(fēng)險似有集中爆發(fā)的趨勢，不過(guò)9月份問(wèn)題平臺數量驟減，僅為8月的一半左右，這是否說(shuō)明網(wǎng)貸行業(yè)進(jìn)入了一個(gè)相對穩健的運營(yíng)期，值得繼續關(guān)注。
隨著(zhù)監管政策的日趨完善以及整個(gè)外部宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境的變化，P2P已經(jīng)進(jìn)入洗牌期，所以，在投資P2P之前，一定要擦亮眼睛，務(wù)必選擇背景過(guò)硬的、資金實(shí)力雄厚的、產(chǎn)品收益適中的平臺，而那些動(dòng)輒20%的年化收益率，還是敬而遠之吧。
民間借貸風(fēng)險高
四川匯通擔保事件即為民間借貸高兇險的典型案例之一，該公司利用旗下多個(gè)民間投資公司，曾以二分左右的月息從民間融資。
在民間借貸過(guò)程中，通常借貸雙方在約定利息時(shí)以幾分利來(lái)表示。比如，一分利就是月息的1%、二分利就是月息的2%。計算成年息，一分利就是年息12%，而二分利就是年息24%。一位民間高利貸經(jīng)營(yíng)者對《第一財經(jīng)日報》記者表示，其放出的高利貸大多為三分利，即月息3%，年息則高達36%。
這兩天，民間借貸風(fēng)險敞口急劇放大，糾紛增加，根據《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規定》第二十六條：借貸雙方約定的利率未超過(guò)年利率24%，出借人請求借款人按照約定的利率支付利息的，人民法院應予支持。借貸雙方約定的利率超過(guò)年利率36%，超過(guò)部分的利息約定無(wú)效。借款人請求出借人返還已支付的超過(guò)年利率36%部分的利息的，人民法院應予支持。
釋放原始股“誘餌”
“原始股”是指公司上市之前發(fā)行、可在上市一段時(shí)期后售出的股票。近年來(lái)，一直有人打著(zhù)原始股的旗號四處招搖撞騙，按照本報記者經(jīng)驗，除非你是準上市公司的員工或高層，抑或是準上市公司定向引入的戰略投資者(如PE等)，否則，普通人很難拿到準上市公司的原始股，而準上市公司也不會(huì )對外界大肆甩賣(mài)原始股。
近日，據媒體報道，在河南、山東等省市，一些群眾在“一夜暴富凈賺幾十倍”的誘惑下，巨額資金面臨血本無(wú)歸的危險。上述媒體記者從公安機關(guān)了解到，因涉嫌以“原始股”非法集資，上海優(yōu)索環(huán)?？萍及l(fā)展有限公司原法人代表段國帥近日被依法批捕，段國帥在河南多地設立分公司，自稱(chēng)“環(huán)保產(chǎn)業(yè)的先鋒企業(yè)”。通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)宣傳造勢，利用該企業(yè)在某地方股權交易市場(chǎng)掛牌的身份，對外宣稱(chēng)“上市公司”，還在河南召開(kāi)“增資擴股”發(fā)布會(huì )，宣布該“上市公司”將定向發(fā)行“原始股”。同時(shí)，這家所謂的“上市公司”曾一度發(fā)售股權理財集資，承諾年收益達48%，超過(guò)同期銀行存款收益20多倍。
據了解，該公司利用“原始股”向群眾非法融資2億多元，涉及上千名投資者。
一些企業(yè)利用地方性的企業(yè)股權掛牌轉讓市場(chǎng)，冒充上市公司發(fā)售“原始股”。例如，在多地發(fā)生的“原始股”騙局中，均有不法分子宣稱(chēng)自己是“某股權交易中心”的掛牌企業(yè)，有明確的上市代碼。但事實(shí)上，股權交易中心只是一個(gè)地方機構，不法分子利用其名稱(chēng)易與“證券交易所”相混淆，蒙騙消費者。
貴金屬交易小心爆雷
“您要不要考慮投資貴金屬，我們有專(zhuān)業(yè)的操盤(pán)手……”可能在很多人的印象中，都接過(guò)類(lèi)似的電話(huà)，對方操著(zhù)各地濃重的口音，你稍一反駁，或者表現不耐煩，對方就開(kāi)始爆粗口，所以，接到這種電話(huà)的第一反應最好是立即掛斷電話(huà)。
去年的央視“3·15”曝光貴金屬投資平臺內幕，稱(chēng)現貨白銀投資實(shí)際上是一場(chǎng)對賭游戲，交易所、會(huì )員、代理商層層設陷阱，欺騙投資者。
據了解，與證監會(huì )直接監管的證券期貨交易所不同，大多數現貨貴金屬交易平臺往往由自然人或者企業(yè)投資設立，通過(guò)出售會(huì )員牌照和交易手續費盈利，其交易透明性相對較低，多數并未發(fā)布交易數據以及詳細的交易規則。
現貨交易平臺往往通過(guò)出售會(huì )員牌照來(lái)發(fā)展會(huì )員，而會(huì )員為了獲得更多的投資者又可以發(fā)展代理商?，F貨交易所普遍采用做市商制度，做市商也就是交易所的會(huì )員。
貴金屬交易所產(chǎn)生的手續費往往是由交易所和其會(huì )員進(jìn)行分成，會(huì )員分到的手續費比例甚至高達80%至90%。有業(yè)內人士對《第一財經(jīng)日報》記者表示，這些交易所和會(huì )員的盈利模式，就已經(jīng)注定了他們在開(kāi)展經(jīng)紀業(yè)務(wù)和實(shí)際交易的過(guò)程中，必然充滿(mǎn)了為了錢(qián)而產(chǎn)生的違規甚至違法的行為。
“既然是做市商制度，除了手續費之外，會(huì )員及其代理商的主要盈利來(lái)源必然是投資者的虧損。部分做市商及其代理商的注冊資金只有3萬(wàn)元至10萬(wàn)元，即使投資者起訴使其破產(chǎn)清算，依然無(wú)法彌補投資者的損失?！币幻?jīng)參與貴金屬交易的投資經(jīng)理告訴本報記者。
據央視報道，做市商和交易所合謀騙取投資者投資資金的主要方式在于，人為提高投資者報價(jià)、盈利的情況下，使投資者不能平倉和投資者無(wú)法成功出金等。
前一段時(shí)間，在市場(chǎng)上鬧得沸沸揚揚的“泛亞交易所兌付風(fēng)波”即屬于貴金屬交易。
原油交易別找“導師”
與貴金屬現貨交易相似，現貨原油交易也是采取會(huì )員制，而會(huì )員為了獲得更多的投資者又可以發(fā)展代理商。
2015年8月份，一位投資者對本報記者稱(chēng)，在一個(gè)股票交流群中，受到某導師蠱惑，將股災之前從股市里撤回的50萬(wàn)元資金悉數投資到某石油化工交易所有限公司，而在所謂“導師”的指導下，連續三次反向操作，50萬(wàn)元虧空殆盡。
近日，《第一財經(jīng)日報》記者報道，有7年投資經(jīng)驗的謝女士在按照自稱(chēng)是廣東省貴金屬交易中心會(huì )員單位“投資導師”的指導下虧損了22萬(wàn)元。(詳細報道參見(jiàn)本報2015年11月23日《原油交易系統性欺詐 專(zhuān)業(yè)投資者難幸免》)
事實(shí)上，這些所謂的“導師”，正是原油交易所的會(huì )員單位或代理商，業(yè)務(wù)人員在騙局中有高額返點(diǎn)，因此在拉人開(kāi)戶(hù)時(shí)會(huì )挖空心思，抓住投資者貪心的弱點(diǎn)，進(jìn)行強大的心理攻勢。在交易中，“導師”在摸清客戶(hù)的資金量后，有時(shí)會(huì )讓客戶(hù)先有小額的盈利，誘使投資者投入更多資金，而即使在客戶(hù)不斷虧損時(shí)，也會(huì )誘使客戶(hù)加倉回本，直至投資者損失殆盡。
由于投資者都是通過(guò)會(huì )員公司提供的行情軟件下單，因此投資者的一舉一動(dòng)都在“導師”們的視線(xiàn)中。北京投資者張先生告訴本報記者，每當賬面盈利的時(shí)候要止盈，交易軟件就會(huì )卡殼造成無(wú)法交易。會(huì )員單位提供的行情看起來(lái)會(huì )和境外原油期貨市場(chǎng)走勢一致，但是會(huì )存在各種微小的差異和時(shí)滯，這也就是為什么當投資者做模擬盤(pán)時(shí)，“導師”喊單時(shí)十分精準，一旦投資者下單，“導師”就必然連連失誤。
10月23日證監會(huì )新聞發(fā)布會(huì )上，新聞發(fā)言人鄧舸提醒投資者，根據媒體報道和群眾舉報，目前仍有地方原油交易平臺等商品類(lèi)交易場(chǎng)所存在違規開(kāi)展標準化合約集中交易的問(wèn)題，其交易活動(dòng)蘊含著(zhù)很大的風(fēng)險。投資者在參與地方交易場(chǎng)所交易活動(dòng)前，要仔細了解其交易規則、交易方式，發(fā)現采用集中交易方式開(kāi)展標準化合約交易的，請不要參與，以免造成財產(chǎn)損失，并請將有關(guān)情況向當地政府有關(guān)部門(mén)舉報，協(xié)助當地政府做好打擊交易場(chǎng)所違法違規活動(dòng)工作。
虛擬貨幣龐氏玩法
相比上述金融炸彈，以下這種金融詐騙方式更低成本、更高效率，他們不需要租間辦公室忽悠投資人，花錢(qián)搭建一個(gè)網(wǎng)站就能取信于人;甚至連印刷宣傳材料的錢(qián)也省了，只需簡(jiǎn)單制作些圖片和電子文稿足矣;更省錢(qián)的是人力成本，被高息誘惑的參與者會(huì )自發(fā)地在微信朋友圈等社交網(wǎng)絡(luò )平臺進(jìn)行“微商式”的傳播。
近日，本報報道，在互聯(lián)網(wǎng)上涌現出一批打著(zhù)“新型理財”旗號的投資產(chǎn)品，其高息承諾吸引了不少人的關(guān)注(詳細報道參見(jiàn)2015年11月10日《起底MMM社區：月息30%的“爆款”理財平臺“互助”了誰(shuí)?》)。其中，出現頻率較高的有MMM互助金融社區、摩根幣、百川幣等。
而之所以被熱炒的原因是：高收益+推薦提成，以MMM互助金融社區為例，其承諾的投資收益為每月30%，推薦投資人加入另有10%左右的收益提成。摩根幣與百川幣所承諾的投資收益同樣駭人，也設置了“拉人頭”獎勵。
摩根幣、百川幣打著(zhù)虛擬貨幣投資的招牌，MMM互助金融社區則喊著(zhù)“慈善互助”的口號，雖然也是以虛擬貨幣“馬夫羅幣”作為投資載體，但其宣傳資料毫不掩飾他們的金融模式?jīng)]有實(shí)際投資標的，投資者的利潤就是后入局玩家的投資本金。參與者“相信”平臺號稱(chēng)的互相幫助，你拿錢(qián)幫助了別人，也肯定會(huì )有另外一個(gè)人拿錢(qián)來(lái)幫助你。
MMM互助金融社區模式下，會(huì )員參與投資以馬夫羅幣為載體，投資買(mǎi)入馬夫羅幣被稱(chēng)為“提供幫助”，而賣(mài)出馬夫羅幣獲利則被稱(chēng)為“得到幫助”。會(huì )員先要確定投資額度(60元至6萬(wàn)元)和幣種(比特幣或人民幣)，再由系統匹配需要賣(mài)出馬夫羅幣的會(huì )員。在這個(gè)過(guò)程中，賣(mài)出者獲利出局，投資人入局后搖身一變成為賣(mài)出者，等待著(zhù)下一位投資人入局，如此循環(huán)。
此外，該模式還設置了無(wú)人數限制的推薦獎10%，以及發(fā)展“下線(xiàn)”的管理獎：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%。用此激勵模式鼓勵會(huì )員不斷發(fā)展更多的人“入局”。
北京知名律師事務(wù)所一位高級律師稱(chēng)，如果以上述模式牟取非法利益則涉嫌傳銷(xiāo)。
在MMM互助金融社區中，參與者認為俄羅斯的謝爾蓋·馬夫羅季便是MMM模式締造者。那么，謝爾蓋·馬夫羅季又是誰(shuí)呢?
1994年，馬夫羅季曾一手制造了轟動(dòng)世界的MMM公司運用金字塔騙局進(jìn)行投資欺詐事件。本報記者查閱相關(guān)資料，當年中國官方媒體對此案也有關(guān)注，新華社《經(jīng)濟世界》1994年第10期曾刊文《MMM金融丑案震驚全世界》，《瞭望新聞周刊》1994年35期亦刊文報道《轟動(dòng)俄羅斯的MMM公司股票案》。時(shí)至今日，當年MMM公司案件仍被認為是金字塔騙局的一個(gè)典型案例在學(xué)術(shù)界討論。
假銀行假信托假基金：各種“李鬼”
是的，還真有人這么大膽，連銀行都敢仿造。
根據媒體報道，一家名為“南京盟信農村經(jīng)濟信息專(zhuān)業(yè)合作社”的機構通過(guò)模仿銀行向居民吸收“存款”，讓近200位“儲戶(hù)”受騙上當。
這家“假銀行”地處南京市浦口區的中心區域，裝修精致的營(yíng)業(yè)大廳內，取號機、咨詢(xún)臺一應俱全，還仿照商業(yè)銀行，設有5個(gè)內外隔離的辦理柜臺，掛有“創(chuàng )一流品質(zhì)，建百年盟信”等標語(yǔ)，從外觀(guān)看幾乎可以“以假亂真”。
無(wú)獨有偶，另?yè)襟w報道，一名男子竟然開(kāi)了一家冒牌“中國建設銀行[-0.69% 資金 研報]”。該“銀行”外觀(guān)標識明顯，懸掛著(zhù)“中國建設銀行銀行卡助農取款服務(wù)點(diǎn)”，助農銀行卡取款艾曲網(wǎng)點(diǎn)、營(yíng)業(yè)標識牌等外觀(guān)標識?！般y行”內設柜臺，身著(zhù)工作服的工作人員在里邊工作，點(diǎn)鈔機、電腦、打印機、監控系統等一應俱全。一名“儲戶(hù)”拿著(zhù)“該銀行”的“存折”到正規建行網(wǎng)點(diǎn)取款時(shí)，事情方才敗露。
除了假銀行外，近年來(lái)，假信托、假基金、假證券公司的報道時(shí)見(jiàn)報端，比如，有些莫須有的“信托公司”打著(zhù)“受人之托、代人理財”的旗號到處宣傳，甚至堂而皇之的銷(xiāo)售“集合信托計劃”，但在銀監會(huì )的網(wǎng)站上，根本查詢(xún)不到這家“信托公司”的名字;或者有些假信托產(chǎn)品，打著(zhù)正規信托公司的旗號四處募集資金，此類(lèi)騙局更加難以察覺(jué)，不少投資者上當受騙，正規信托公司更是深受無(wú)妄之災。
假基金可以參照深圳中歐溫頓基金管理有限公司(下稱(chēng)“中歐溫頓”)事件，該基金自稱(chēng)是繼南方基金、博時(shí)基金等之后的深圳市第15家公募基金公司，但是，證監會(huì )官網(wǎng)亦未顯示這家公司存在。假基金為吸引投資者，頻繁舉辦論壇，在北京國貿CBD租下整層樓的辦公區域，200多名理財經(jīng)理深入各大超市、廣場(chǎng)銷(xiāo)售理財產(chǎn)品。短短一年多，中歐溫頓吸引了2000多位投資人的4億多元資金。
李鬼太多，防不勝防，所以，下一次，投資人再去銀行網(wǎng)點(diǎn)存錢(qián)時(shí)，還真要抬頭仔細看看，這是不是一家假銀行，銀行理財經(jīng)理介紹理財產(chǎn)品時(shí)，要確信這個(gè)產(chǎn)品是銀行代銷(xiāo)的，而不是理財經(jīng)理“飛單”來(lái)賣(mài)的;買(mǎi)信托產(chǎn)品，盡量去信托公司官網(wǎng)，并選擇知名的信托公司;買(mǎi)基金前也要查詢(xún)下該基金公司的資質(zhì)如何。
